私募赎回净值按哪天计算

一、基金赎回的计算方式

1. 交易日下午3点前赎回基金的计算方式：

按照赎回当天收盘时的净值计算，即以当日的基金净值为基准。

在第二个交易日确认份额后，资金将到达投资者账户。

2. 交易日下午3点后赎回基金的计算方式：

按照第二个交易日收盘时的净值进行计算，即以第二个交易日的基金净值为基准。

在第三个交易日确认份额后，资金将到达投资者账户。

3. 非交易日赎回的计算方式：

如果投资者在非交易日进行赎回操作，需要等待到下一个交易日进行处理。

在下一个交易日，以交易日时的基金净值为基准来计算赎回收益。

4. 逾期赎回处理：

如果在基金交易日的下午3点之后递交了赎回申请，那么将按照下一个交易日的基金收盘净值来计算赎回收益。

节假日等非交易日提供的赎回委托，也将按照规定的计算方式进行处理。

二、相关注意事项

1. 赎回时间的选择：

在交易日的15点之前申请赎回基金，则以当天的净值计算收益。

在交易日的15点之后申请赎回基金，将以下一个交易日的基金净值计算收益。

2. 累计净值的计算方法：

基金的累计净值可以通过公式计算：累计净值 = (最新净值 初始净值) / 初始净值 × 100%。

初始净值为基金成立时的净值，最新净值为指定日期的净值。

3. 回购期限的影响：

基金的回购期限可以根据不同的需求选择，常见的有隔夜回购、7天回购等。

回购期限的选择会影响基金净值的计算方式。

4. 基金高水位的处理：

如果基金的资产超过了高水位，需要扣减份额净值进行调整。

在赎回时，补充计提部分由管理人委托份额登记机构计算，需要确保计提的准确性。

三、实例分析

以易方达蓝筹精选混合基金为例，假设其成立时的期初净值为1，截至3月16日的累计净值为2.8573。根据公式计算，易方达蓝筹精选混合基金的收益率为(2.8573-1)/1×100%=185.73%。

四、总结

基金赎回的净值计算是根据操作时间和基金当日收盘情况来确定的。在交易日下午3点之前赎回基金，按照当日收盘时的净值计算；而在3点之后赎回基金，则按照下一个交易日的收盘净值计算。此外，非交易日赎回需要等待下一个交易日进行处理，而逾期赎回也是按照下一个交易日的基金净值来计算。投资者在赎回基金时需要注意选择合适的时间，并了解相关计算方式，以便准确估算收益。