虚拟货币交易算洗钱吗

近年来，随着虚拟货币的风靡，一些犯罪分子也开始利用虚拟货币进行洗钱活动。虚拟货币交易是否算洗钱一直都是一个热门问题。小编将通过分析洗钱的流程、洗钱识别防控以及虚拟货币洗钱的刑事风险等方面，探讨虚拟货币交易是否算洗钱，并分析打击虚拟货币洗钱活动的难处。

1. 洗钱的流程

洗钱是将非法所得合法化的过程，主要包括以下几个步骤：

4.1 通过公司洗钱

犯罪分子通过设立前后设公司、虚构经营活动等手段，将非法资金伪装成合法营收，实现洗钱的目的。

4.2 通过个人洗钱

个人洗钱是指犯罪分子将非法所得以个人身份进行转移、投资、消费等手段，掩盖非法资金的来源，使其看起来合法化。

4.3 通过支付平台洗钱

一些支付平台被犯罪分子用来进行洗钱活动，他们可以通过虚构交易、伪造资金流等手段来掩盖非法资金的流向和来源。

4.4 通过虚拟货币洗钱

虚拟货币由于其匿名性和难以追踪的特点，成为犯罪分子进行洗钱的工具之一。他们可以通过虚拟货币交易的方式将非法资金转换成虚拟货币，然后再进行交易或者进行兑换转移。

4.5 通过多种混合链路洗钱

犯罪分子也可以通过多种混合链路的方式进行洗钱，即将洗钱的资金通过多个环节进行转移，增加追踪的难度。

5. 洗钱识别防控

5.1 团伙侦查打击防控

要打击洗钱活动，首先需要侦查与打击犯罪团伙。通过搜集犯罪团伙的资金流向、交易行为等信息，可以尽早发现并打击洗钱活动。

5.2 产品漏洞防控

虚拟货币交易平台可以加强对用户身份验证的要求，建立KYC（Know Your Customer，了解客户）制度，并加强对交易行为的监控，及时发现可疑交易并采取相应的措施。

5.3 加强跨境监管合作

由于虚拟货币交易的特殊性，跨境洗钱活动也相对容易进行。因此，各国应加强跨境监管合作，共同打击洗钱活动，追踪和冻结非法资金。

5.4 加强法律法规建设

制定完善的法律法规是打击洗钱活动的关键。各国应加强对虚拟货币交易的监管，限制虚拟货币的匿名性，建立起一套完整的法律体系来应对洗钱活动。

6. 虚拟货币交易是否算洗钱

直接将利用虚拟货币洗钱的行为定性为洗钱罪的则比较少，可能的原因是通过虚拟货币洗钱多发生于黑客盗币、电信网络诈骗、网络赌博、暗网交易、网络传销等犯罪活动中，不属于洗钱上游犯罪的规定范畴。

虚拟货币洗钱主要体现在将非法所得转换成虚拟货币，然后再通过虚拟货币交易等方式进行转移。根据我国刑法的规定，在帮助他人通过虚拟货币交易等方式洗钱的行为上，可以定性为洗钱罪。

7. 虚拟货币洗钱的刑事风险

虚拟货币洗钱存在以下刑事风险：

（1）构成洗钱罪

利用虚拟货币进行洗钱活动，属于转移、隐瞒、掩饰非法所得的行为，符合洗钱罪的构成要件，可能被追究刑事责任。

（2）构成帮助洗钱罪

根据我国法律规定，提供支付结算服务或者帮助他人通过虚拟货币交易等方式洗钱的行为，也可能构成帮助洗钱罪，并承担相应的法律责任。

虽然虚拟货币目前不具有传统货币的性质，但在现实中，利用虚拟货币进行洗钱活动被较少直接定性为洗钱罪。司法实践中更常常以帮助洗钱罪、掩饰隐匿罪的形式处理。

8. 打击虚拟货币洗钱活动的难处

打击虚拟货币洗钱犯罪仍然面临一些难处。首先，不同***和地区对虚拟货币的监管政策存在差异，使得跨区域的虚拟货币洗钱活动难以有效打击。其次，虚拟货币交易的隐蔽性强，服务器可以放置在境外，本国警方难以监控其客户信息和交易数据。最后，降低虚拟货币洗钱活动的成本和风险，也给打击工作带来一定的挑战。

虚拟货币交易可能成为洗钱的一种手段，但是在实践中将利用虚拟货币洗钱的行为直接定性为洗钱罪的比较少。针对虚拟货币洗钱活动，需要加强国际合作、制定完善的法律法规、加强监管和技术手段的应用，以防范和打击洗钱活动，并保护金融系统的安全稳定。