开放式基金净值预测系统

开放式基金净值预测系统

A基金是一只普通开放式证券投资基金，成立于2016年。投资者甲于2017年2月7日上午10:00申购了A基金10150元，申购费率为1.5%。

开放式基金是一种基金份额不固定、无存续期限的投资工具，通过基金资产净值(NAV)购买或赎回基金份额。与之相对的是封闭式基金，后者基金份额固定且有存续期限，基金份额的交易不完全取决于基金资产净值。

1. 开放式与封闭式的基金

1.1 开放式基金(共同基金)

① 基金份额不固定，无存续期限

② 以基金资产净值(NAV)购买或者赎回基金份额

1.2 封闭式基金

① 基金份额固定，基金有存续期限

② 交易价格受市场供求关系等因素影响较大，不完全取决于基金资产净值

2. 开放式基金的流动性风险

开放式基金的流动性风险是基金业面对的共同挑战。***资本市场在发展期，开放式基金的流动性风险具有其特殊的一面。

2.1 生存环境的特殊性

开放式基金的流动性风险受***资本市场的影响，投资者可能受到市场流动性不足、赎回压力过大等因素的影响。

3. 单位基金净值收益率

单位基金净值收益率是衡量基金绩效的重要指标之一。它是指单位时间内基金净值的增长率。通过单位基金净值收益率，可以对基金的相对表现进行评估。

3.1 单因素整体绩效评估

单位基金净值收益率和单因素整体绩效评估是两种常用的评估基金绩效的方法。在单位基金净值收益率中，20只开放式基金的绩效排名相差不大，排在榜首的是华夏大盘基金。而在单因素整体绩效评估中，华夏大盘基金排名第二，相对于其他基金得分更高。

4. 全球开放式基金资产规模

截至2020年底，全球开放式基金资产净值总规模为63.06万亿美元，较上一年末增长14.9%。亚太地区, 包括***在内的8个***基金总规模为8.79万亿美元，同比增长8.7%。

4.1 亚太地区基金资产规模

亚太地区基金资产规模增长较快，其中***是主要贡献者之一。***资本市场的发展为亚太地区的开放式基金提供了良好的投资机会。

5. 开放式基金的选择

5.1 基金累计净值

基金累计净值包括单位净值和基金成立后累计派息金额。该指标反映了基金成立以来的分红业绩。

6. 基金净值的披露

基金和集合计划份额净值应当在估值日后的三个工作日内披露。基金净值应当以主要货币单独或同时计算并披露。

6.1 披露的内容

基金每个开放日的基金份额净值和基金累计份额净值应当进行披露。

7. 开放式基金与封闭式基金的交易价格

封闭式基金的交易价格受市场供求关系等因素影响较大，不完全取决于基金资产净值。而开放式基金的价格则严格由基金单位净值所决定。

7.1 股票发行价格和交易价格

开放式基金的交易价格与股票发行价格和交易价格有所不同。股票发行价格和交易价格受市场供求关系等因素的影响，而开放式基金的价格则严格按照基金单位净值进行计算。

8. 开放式基金的利润分配

开放式基金的利润分配有两种方式，包括现金分红和再投资。投资者可以根据个人需求选择适合自己的分配方式。

8.1 利润分配比例

封闭式基金的利润分配比例不得高于基金年度可供分配利润的90%。

参考资料：

截至2020年底，全球开放式基金资产净值总规模为63.06万亿美元，较上一年末增长14.9%。

在单位基金净值收益率中，20只开放式基金的绩效排名相差不大，华夏大盘基金位于榜首。

亚太地区，包括***在内的8个***基金资产规模为8.79万亿美元，同比增长8.7%。

开放式基金的利润分配比例不得高于基金年度可供分配利润的90%。