理财业务流程

XX银行理财产品业务流程图

1-产品开发

自营理财产品业务流程图 R0

A-分支行/网上平台

开始（分支行收集整理柜台客户需求）

B1-牵头销售部门

汇总需求信息，提出产品需求

B2-市场部

负责销售提出的产品需求的市场调研

B3-分析团队

根据市场需求和分析结果确定产品类型和特点

B4-风控部门

评估产品风险，并提供相关控制措施和建议

B5-法律部门

进行法律合规性审查，并提供法律意见

B6-设计部门

设计理财产品的销售方案和推广活动

B7-研发团队

制定产品的具体投资策略和运作方案

B8-审批部门

审核产品开发流程和相关文件

B9-产品上线

将产品上线销售

2-风险管理

风险管理部门

执行风险管理基本流程

风险评估

研究提出本职能部门或业务单位重大决策、重大风险、重大事件和重要业务流程的判断标准或判断机制

组织结构优化

组织层级多导致业务流程需要层层申报，降低业务执行效率。扁平化的组织结构能够减少数据的上报流程，减少...

3-市场调研

产品开发阶段

在进入正式的产品开发流程之前，组织在该阶段识别机会、形成概念。该阶段包括创意生成阶段、初始概念发展阶段和高级业务阶段。

金融理财过程

金融理财具体过程可分为六个步骤：1、建立与定位理财师与客户的关系。金融理财师应该解释并以书面形式说明将向客户提供的服务，金融理财师以及客户各自的责任都应...

4-专户理财

标准业务流程

专户理财服务的标准业务流程：投资运作前: 客户接洽 一旦您在投资方面有任何的意向,您都可随时联系我们的客户经理。我们的专职客户经理将在第一时间听取您的意见,分析您的需求,尽快为您提供投资解...

理财业务性质

要想深刻认知理财业务的流程和进行风险防范，首先必须理解理财业务的性质。现代理财业务是商业银行等金融机构将客户关系、资金管理和投资组合管理等融合在一起形...

5-个人理财

个人理财业务流程

个人理财业务流程包括()等步骤。

跨境理财通

“跨境理财通”"南向通"***开户、汇款及投资流程详解2021-11-08 跨境理财通试点业务详解2021-10-15 粤***大湾区"跨境理财通"业务展业自律指引2021-10-09 银...

6-对公理财

对公客户非法定代表人

非法定代表人(单位负责人)首次办理理财业务时，需提供加盖公章并经过法人签字的《理财业务授权委托书》一份，原件网点专夹保管，作为日后核实经办人员身...